资信调查的内容包括:
1. 企业的组织机构,包括企业性质、创建历史、内部组织机构、主要负责人及担任的职务、分支机构等。需要了解企业的英文名称、详细地址,以避免差错。
2. 政治情况,主要指企业负责人的政治背景、与政界的关系以及对我国的政治态度等。这是对客户进行风险评估的重要内容。
3. 资金情况,包括企业的注册资本、财产以及资产负债情况等。资金是企业运营的基础,对企业的资信调查必须充分了解。
4. 经营范围,主要是指企业生产或经营的商品、经营的性质,是代理商、生产商,还是零售批发商等。了解企业的经营范围,有助于评估其风险。
5. 经营能力,包括每年的营业额、销售渠道、经营方式以及在当地和国际市场上的贸易关系等。评估企业的经营能力,有助于预测其未来的发展潜力。
6. 资信调查后,应建立档案卡备查,分类建立客户档案。对客户资信进行调查后,建立档案卡以便日后查询和分类管理。
中华人民共和国各级人民代表大会常务委员会监督法:第七章 特定问题调查 第四十二条 调查委员会进行调查时,有关的国家机关、社会团体、企业事业组织和公民都有义务向其提供必要的材料。
提供材料的公民要求对材料来源保密的,调查委员会应当予以保密。
调查委员会在调查过程中,可以不公布调查的情况和材料。
中华人民共和国国家情报法(2018修正):第五章 附 则 第三十二条 本法自2017年6月28日起施行。
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