打工族一个如果卡上突然多了几百万会不会被查呢？

打工族一个如果卡上突然多了几百万会被查。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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卡上多出几百万时应当及时联系银行，查询清楚资金来源，并配合银行与警方进行调查，不要触碰不属于持卡人的资金。资金过多还有可能涉及洗钱罪，可以报案处理。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

为了避免市场上的一些不合法的洗钱行为，国家开始实行新规，目的是为了监控市场变化，维护治安。所以，在存钱金融上有一定的限制，以下情况被视为大额交易：一是规定法人、各单位、个体户之间，每笔存款或者转账超过100万。二是个人现金存款超过20万元的。如果现金存款、取款、汇款或者收付款交易的金额达到20万后，都是属于大额交易。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

银行系统会发出警报，首先上报到中国人民银行总行，然后在一层层的报送到其他的支行，并由其转报到中国人民银行总行。经过一定的额审核确认，如果有不良记录或者违法行为，也可以协助警方开展调查。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

《中华人民共和国共和国刑法》daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

（一）提供资金账户的；daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

（四）协助将资金汇往境外的；daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。daj51律师网——法律知识分享51lvshi.cn

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